一天的净值以什么为标准

一天的净值以什么为标准

基金每天的净值是在当天晚上的大约21:00之后才知道，不同的基金公司时间有早有晚。换句话说，你白天看到的净值其实不是当天的而是前一天的。

1. 每天的净值计算时间

1.1 估值时间

每个交易日的15:00之前下的单才算是属于上一个交易日的，基金单位净值所对应的时间就是当天15:00之后的估值时间。

1.2 确定时间

基金每天的净值一般要到晚上的20:00以后确定，这个时间是根据当天的收盘价和基金当天的总资产来计算的。

2. 净资产和总份额的计算

2.1 净资产计算

每日的净值的计算离不开净资产和总份额的计算，其中净资产 = 总资产 负债。

2.2 总份额计算

单位净值 = 净资产 / 总份额。比如某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元，这只基金目前的总份额是30亿份，那么即使基金净值就是40 / 30 = 1.33元。

3. 基金净值的选择

3.1 基金交易日净值

在购买基金时，通常会以基金交易日的净值为准，基金交易日是指基金公司规定的可以进行购买和赎回的工作日。一般是周一到周五，周末和节假日除外。在交易日15:00之前申购基金，以当天的净值进行计算。

3.2 权益登记日或红利发放日净值

基金公司分红公告中会特别标注红利再投资的净值选择将以哪一天的基金净值为标准，可以是权益登记日也可以是红利发放日。

基金的净值是以每天的收盘价和基金当天的总资产计算得出的，计算的具体时间是在晚上的20:00以后。而在购买基金时，通常以基金交易日的净值为准，基金交易日是由基金公司规定的可以进行购买和赎回的工作日，一般是周一到周五。

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